С ростом онлайн-мошенничества среди нелегальных форекс-брокеров и торговых платформ, сотни структур стали предлагать услуги по возврату денег. Рекламируя свои услуги под разными названиями: «чарджбек»,«чарджбэк» «возврат денег», «услуги по возврату средств» и «помощь по возврату платежей от брокеров», они предлагают помощь в вопросах возврата денег от мошенников.
Мы можем выделить четыре типа таких игроков:
Мошеннические сайты с фальшивыми названиями компаний и фальшивыми адресами. Их владельцы заявляют о миллионных возвратах прикрываясь иностранными названиями компаний в престижных юрисдикциях. При тщательной проверке оказывается,что названия компаний и их адреса вымышлены.
Фрилансеры-одиночки: люди, которые утверждают, что могут помочь вернуть деньги. Они часто берутся за чарджбек не имея достаточных знаний, руководствуясь, в основном, информацией с тематических форумов. У них редко бывает веб-сайт, и они,как правило, связываются с вами по электронной почте или через социальные сети. Они также размещают свои сообщения на различных сайтах и блогах по борьбе с мошенничеством, или на сайтах обзоров форекс брокеров. Они часто продвигаются через спам-рекламу с использованием фальшивых учетных записей . Получив несколько доверчивых клиентов, могут заказать себе продающий сайт и даже работать в качестве ФОПОв на едином налоге. Они представляют серьезную угрозу «запороть» ваш чарджбек, поскольку среди них много дилетантов. Пренебрежение услугами специалистов и желание сэкономить может привести к потере денег.
Анонимные структуры, имеющие только сайт с положительными отзывами и телефон. Как правило, имя владельца сайта не раскрывается. Они часто продвигают свои услуги через контекстную рекламу Google, Facebook,Instagram. Они вам навредят,чем помогут. В лучшем случае-возьмут гонорар и исчезнут, а в худшем-подадут заведомо неправильный чарджбек за откат с форекс-брокера.
Фрилансеры-одиночки , анонимные структуры и мошеннические сайты имеют сомнительный опыт и репутацию. Большинство из них пытаются обмануть людей, которых уже однажды обманули. Для этого они занимаются обзваниванием бывших клиентов форекс-компаний. Сегодня в даркнете можно купить базы данных людей, которые ранее подвергались мошенничеству (так называемые “виктимные списки”). Мошенники обращаются к таким жертвам и предлагают услуги по возврату денег. Они часто требуют заранее заплатить комиссию за их услуги или внести депозит в качестве гарантии того, что они получат комиссию, как только они вернут деньги.
Мы получили многочисленные жалобы от жертв мошенничества, которые потеряли деньги таким образом дважды.
Вот примеры таких сайтов:
www.traders-chargeback.com.ua
https://.vernisvoidengi.ru
https://ua.helpchargeback.ru
Все они как один делают ложные или преувеличенные заявления, например, о высоких шансах на возврат, при этом берут в работу любые транзакции. Их настоящая цель — держать клиентов на крючке ложных надежд, чтобы они продолжали им платить все новые и новые гонорары.
На рынке чарджбек услуг также работают и специализированные или классические юридические компании. У них есть законная регистрация, офис, номер телефона, сайт, страницы в социальных сетях.
Как работают юридические компании? Действительно ли их услуги так эффективны?
Компании, предлагающие реальные услуги по возврату через чарджбек, никогда не обещают вывести деньги с баланса трейдера, поскольку знают, что это бесполезно. Это вполне резонно, поскольку мошенники уже украли ваши деньги. Вместо этого они сосредотачивают свою работу на банке эмитенте или банке эквайре. Они заставляют их бороться за Ваши потерянные деньги. При использовании традиционных юридических методов есть неплохие шансы вернуть свои деньги через процедуру чарджбек. Вам не повезло, если при пополнении депозита вы использовали банковский перевод , перевод через системы: Western Union, Moneygram или криптовалюту. Если вы заплатили этими перечисленными способами, крайне маловероятно, что вы сможете вернуть свои деньги. Компании по возвращению средств, утверждающие, что могут это сделать, имеют высокую вероятность мошенничества.
Процесс возврата денег длителен (часто от 2 до 6 месяцев) и включают в себя множество юридических процедур с разными шансами на успех.
Как проверить, надежна ли компания по возврату средств?
Меньше всех следует доверять фрилансерам. Практически невозможно определить, кто стоит за адресом электронной почты и телефона. Номер телефона часто представляет собой номер исключительно для мессенджеров и интернет-звонков. Фрилансеры часто рекомендуют себя в обзорах,. Однако если вы введете в Google номер телефона или адрес электронной почты, то увидите, что один и тот же номер использован на многих платформах, часто разными людьми. Отзывы, скорее всего, будут фальшивыми.
В общем: если к вам неожиданно обратился фрилансер, компания или один из их «клиентов», утверждающих, что может вам помочь, будьте осторожны. Во-первых, серьезные юридические компании никогда не практикуют привлечение клиентов путем холодных звонков с предложением решения проблем. Во-вторых, вы должны спросить себя, как эта компания нашла вас и не сотрудничает ли она с обманувшим вас брокером.
Вот несколько советов,как проверить юридическую компанию по возврату средств:
- Позвоните в компанию: если они не отвечают, а только пишут в мессенджеры-это уже плохой сигнал. Если они ответят на звонок , спросите, как долго они занимаются этим бизнесом и проверьте возраст самой компании. Попросите подробно описать процедуру возврата и выясните каковы их гонорары?
- Проверьте в открытых источниках регистрацию компании и сведения о ее руководителе: Таким образом, вы хотя бы узнаете, с кем имеете дело.
- Проверьте их коэффициент успешных возвратов на примере отработанных кейсов: возврат денег сотням клиентов — долгий и сложный процесс. Если они заявляют о миллионных цифрах , а на своем сайте показали парочку выписок с возвратом средств-можете быть уверены, что это афера.
Обычно компании по возвращению средств берутся только за кейсы на сумму более 1000 долларов. Это объясняется тем, что чарджбеком заниматься нерентабельно, если денег было потеряно меньше. Мы не рекомендуем соглашаться на предоплату или аванс если они превышают 200-300 долларов.